喜鹊财富主动申请注销代销基金资格获准

每经记者 任飞 每经编辑 叶峰

近日，西藏证监局公布了决定注销喜鹊财富基金销售有限公司（以下简称喜鹊财富）公募证券投资基金销售业务许可证的消息，这也是该销售机构主动提交注销申请之后的处理结果。

9月23日，喜鹊财富官网已经无法正常打开。Wind统计显示，截至9月22日，仍有145只代销基金显示有15家基金公司旗下产品与之有合作。

《每日经济新闻》记者从喜鹊财富相关人士获悉，存量持有人份额或将通过转托管方式处理，且表示会有安全满意的处理方式。

类似案例近期已有多起

9月20日，西藏证监局发布公告称，辖内喜鹊财富基金销售有限公司向证监会提交了注销公募证券投资基金销售业务许可证的申请，根据相关法规，已决定注销。

值得注意的是，从2023年开始，陆续已有多家基金销售机构进行过主动注销申请，在业内看来，代销市场的艰难成为越来越多机构转型甚至放弃的关键因素，其中还包括经营及内控出现问题。

喜鹊财富基金此前也因基金代销违规被西藏证监局采取措施，2022年7月7日，喜鹊财富基金销售有限公司在经营管理、内部控制以及信息技术方面涉及多项违规，已被采取责令暂停办理相关业务6个月的监督管理措施。

随着监管采取措施的公布，越来越多的公募基金公司也开始终止与之合作，而类似的情况在行业中多次出现。据记者不完全统计，2023年以来，至少有10家公募基金代销机构注销牌照，其中绝大多数为机构主动提交申请进行注销。

“即便基金不好卖也未必要注销牌照，彻底放弃业务很大程度上还有其他原因。”9月23日，有公募界人士在同《每日经济新闻》记者交流时表示，即便是有公司选择终止合作，也是一段时间内尤其针对部分产品进行的“切割”。在该人士看来，立足专业化的销售渠道业务，本来就在业内比较抢手，注销资格或也面临存量代销产品的去留及安置问题，其中也有很多法规或费用方面的成本，其实对机构本身而言并不划算。

目前看来，的确有不少代销机构选择主动注销，2023年至今，包括深圳宜投基金销售有限公司、深圳盈信基金销售有限公司、凤凰金信（海口）基金销售有限公司等多家代销机构均已主动提交注销申请并已获得相关监管机构许可。

此前代销基金如何处置？

代销机构的基金代销牌照被注销，也就意味着不能再从事相关业务，不过Wind统计的数据显示，一些已经注销资格的代销公司旗下依然有基金在列。

以前述喜鹊财富基金为例，2024年初的代销基金只数为495只，代销基金家数有43家，截至9月23日，代销基金只数为145只，代销基金公司家数为15家。包括前述深圳宜投基金销售有限公司也有100只基金代销，5家基金公司为其代销对象。

据记者通过相关人士了解，原则上已经签署过终止代销合作协议的公司是不允许其继续开展存续基金的代销业务的。

对此，9月23日，《每日经济新闻》记者向喜鹊财富基金相关人士取得联系，对方告诉记者，对于已通过喜鹊财富购买基金的持有人，后期肯定会有处理的渠道，应该会有转托管的步骤，也表示希望投资人放心，会有满意跟安全的方式去解决。

一般来说，在哪里申购的基金就需要在哪里进行赎回，这也是为何代销机构的经营状态备受外界关注的原因。据了解，如果遇到服务渠道需要更改的客户，尤其是在赎回阶段需要进行转托管，基金公司会联系客户提交申请，将持有的基金份额转托管至公司直销渠道。

对于未自行提交申请的，则依照持有人是否在对应基金公司开设直销账户分开处理。已开直销账户的，将由基金公司统一完成对相关基金份额的转托管工作，持有人可以通过基金公司直销渠道进行后续业务操作。

提及存续基金的代销，手续费和尾随佣金的收入是代销机构最为看重的部分，尾随佣金就是在基金存续期间持续收取的佣金，而随着资格的注销，这些经营项目或也不复存在，如何妥善处理和保护持有人的权益将是机构重要的工作内容。

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