9家支付机构因违法行为被罚！罚没总额超过2000万元

　　1月27日金融一线消息，中国人民银行北京市分行今日公布了一批行政处罚信息，公示表显示，北京首付通支付有限责任公司、北京和融通支付科技有限公司、北京亚科支付科技有限责任公司、北京理房通支付科技有限公司、北京雅酷时空信息交换技术有限公司、天翼电子商务有限公司、北京中投科信电子商务有限责任公司、网银在线（北京）科技有限公司、北京海科融通支付服务有限公司等9家支付机构均因违法行为受到处罚，罚没金额超过2000万元。

　　北京首付通支付有限责任公司因违规进行支付账户到银行账户非同名划转；交易信息设置及上送不规范，被警告，没收违法所得0.859173万元，并处罚款64万元，罚没共计64.859173万元。

　　殷某慧（时任北京首付通支付有限责任公司风险合规经理）对北京首付通支付有限责任公司交易信息设置及上送不规范负有直接责任，被警告，并罚款5万元。

　　北京和融通支付科技有限公司因未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；未按规定审核特约商户资料；未将商户资金结算至其同名银行结算账户，被警告并罚款300万元。

　　张某丽（时任北京和融通支付科技有限公司副总经理）对北京和融通支付科技有限公司未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求负有直接责任，被警告并罚款10万元。

　　北京亚科支付科技有限责任公司因6项违法行为，被警告，没收违法所得2.288474万元，罚款56万元，罚没共计58.288474万元。罚单涉及违法行为类型如下：1．未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；2． 未严格落实单位支付账户开户审核要求；3． 违规进行支付账户到银行账户非同名划转；4． 未在服务协议中告知客户“资金金额性质、存放银行与资金划拨方式”等内容；5． 受理协议签订不规范；6． 商户管理系统登记不规范。

　　卢某（时任北京亚科支付科技有限责任公司副总经理）对北京亚科支付科技有限责任公司未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求负有直接责任，被警告，并处罚款5万元。

　　北京理房通支付科技有限公司因6项违法行为，被警告，没收违法所得2.927452万元，并处罚款139万元，罚没共计141.927452万元。罚单涉及违法行为类型如下：1．未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；2． 未严格落实单位支付账户开户审核要求；3． 违规进行支付账户到银行账户非同名划转；4． 未在服务协议中告知客户“资金金额性质、存放银行与资金划拨方式”等内容；5． 受理协议签订不规范；6． 商户管理系统登记不规范。

　　宋某宇（时任北京理房通支付科技有限公司总经理）对北京理房通支付科技有限公司未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求，未严格落实单位支付账户开户审核要求负有直接责任，被警告，并处罚款10万元。

　　北京雅酷时空信息交换技术有限公司因8项违法行为，被警告，没收违法所得475.161217万元，并处罚款724.075872万元，罚没共计1199.237089万元。罚单涉及违法行为类型如下：1．未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；2． 交易信息设置及上送不规范；3． 支付接口管理不规范；4． 违规提供T+0结算服务；5． 违规进行支付账户到银行账户非同名划转；6． 未落实外包管理相关规定；7． 未按规定将手续费收入计提至特定自有资金账户；8． 未按规定留存商户入网协议。

　　胡某正（时任北京雅酷时空信息交换技术有限公司技术负责人）对北京雅酷时空信息交换技术有限公司未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求，交易信息设置及上送不规范，违规提供T+0结算服务，未按规定将手续费收入计提至特定自有资金账户负有直接责任，被警告并罚款20万元。

　　徐某（时任北京雅酷时空信息交换技术有限公司总经理）对北京雅酷时空信息交换技术有限公司支付接口管理不规范、违规提供T+0结算服务负有直接责任，被警告并罚款10万元。

　　天翼电子商务有限公司因7项违法行为，被警告，没收违法所得6.431669万元，并处罚款126万元，罚没共计132.431669万元。罚单涉及违法行为类型如下：1． 未取得客户授权协议；2． 违规进行支付账户到银行账户非同名划转；3． 为金融机构和从事金融业务的其他机构开立支付账户；4． 办理支付机构间和银行业金融机构间货币资金转移；5． 为无证机构提供支付结算服务；6． 未及时发现处置可能存在的特约商户支付接口转接情况；7． 未按规定设置特约商户收单银行结算账户。

　　李某平（时任天翼电子商务有限公司银行卡收单事业群总裁）对天翼电子商务有限公司为无证机构提供支付结算服务、未及时发现处置可能存在的特约商户支付接口转接情况负有直接责任，被警告并罚款10万元。

　　北京中投科信电子商务有限责任公司因超范围开展线下码牌业务；未严格落实单位支付账户开户审核要求； 违规进行支付账户到银行账户非同名划转，被警告，没收违法所得17.572411万元，并处罚款128万元，罚没共计145.572411万元。

　　赵某强（时任北京中投科信电子商务有限责任公司副总经理）对北京中投科信电子商务有限责任公司超范围开展线下码牌业务、未严格落实单位支付账户开户审核要求负有直接责任，被警告，并处罚款10万元。

　　网银在线（北京）科技有限公司因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，被罚款101.73万元。

　　赵某 （时任网银在线（北京）科技有限公司风控负责人）对网银在线（北京）科技有限公司未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有直接责任，被罚款5.13万元。

　　北京海科融通支付服务有限公司因10项违法行为，被警告，没收违法所得8.962024万元，并处罚款484万元，罚没共计492.962024万元。罚单涉及违法行为类型如下：1． 未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；2． 风险监测系统未能对可疑交易及时采取有效措施；3． 违规提供T+0结算服务；4． 仅凭身份证件为小微商户入网；5． 将单位商户资金结算至自然人银行结算账户；6． 未严格落实商户实名制；7． 商户信息系统登记错误；8． 未严格落实本地化经营；9． 未按规定签订商户服务协议；10． 静态条码超限额。

　　孟某新（时任北京海科融通支付服务有限公司总经理、董事、法定代表人）对北京海科融通支付服务有限公司5项违法行为负有直接责任，被警告，并处罚款25万元。