界面新闻记者 |
2023年7月，公募基金行业费率改革开启，至今已满一年，主动权益类基金管理费率普遍降至1.2%水平，托管费率降至0.2%。
基金降费还在持续，截至6月末，今年上半年全市场已经有超100只（仅筛选主代码）公募基金产品宣布调降管理费率。
其中，主动权益基金有25只左右，部分基金是一年内的第二次降管理费率。还有多只被动权益类、固收类、货币基金参与降费。
6月，兴业基金公告称，兴业聚惠混合型基金的管理费年费率由0.6%调整为0.4%。该基金先后两次降费，总降幅为73.33%。兴业聚惠混合型基金是一只偏债混合型基金，最新规模为1.01亿元。
类似二次降费的还有长城基金、泰信基金、东海基金等多家公募的小微产品，均为灵活配置型基金。
长城基金公告称，降低长城久益灵活配置混合的综合费率，基金的管理费年费率由1.20%降为0.40%。2023年8月基金管理费率从1.50%调整至1.20%，先后两次降费幅度达到73.33%。截至一季度末，该基金规模仅有0.17亿元。
泰信基金公告称，降低泰信互联网+的综合费率，管理年费由1.20%下调为0.50%/年。基金先后两次降费幅度为66.67%。截至一季度末，基金规模仅有0.15亿元。
东海基金公告称，东海美丽中国于2023年8月和2024年1月，先后两次降费，降幅为58.33%。区间内，基金规模并未显著增长，最新管理规模仅有700万元。
值得注意的是，工银瑞信、国融和国联基金名下的基金已通过（二次）降费获得了资金流入，规模见涨。
工银瑞信红利优享灵活配置的管理费年费率由1.0%调低至0.6%。此前，2023年5月末，该基金的管理费年费率由1.5%调整至1%。经过两次降费，基金管理费年费率已经从1.5%降低至0.6%，下调幅度为60%。自首次降费以来，基金规模从0.55亿元增长至4.77亿元。
国融融泰于近一年内下调两次管理费，最新管理费率为0.5%，两次降费幅度为58.33%。区间内，该基金规模从0.45亿元增长至3.32亿元，该基金主要由个人投资者持有。
国联高股息精选混合同样于于2023年8月和2024年1月，先后两次降费，降幅为60%。区间内，该基金规模从0.48亿元增长至4.02亿元。
沪上某公募人士表示，降费是顺应趋势，让利投资者。也有出于营销考虑，通过降费吸引资金。（二次）降费的主动权益基金中，有多只小微产品，部分基金已经通过降费，吸引资金流入。“其中，有多只为灵配基金，监管现已不审批这类产品，公司想保住稀有‘壳’。”
或也有因基金经理变更，投资策略变化而降费的，例如长城基金的长城久益。业内人士分析，该基金近期更换了基金经理，此前投资策略偏股，新任基金经理管理经验偏固收，投资策略或许有变，费率相应调整。
年内，还有不少债券基金、货币基金、被动投资基金下调了基金综合费率。
6月，鹏华基金公告称，下调鹏华普利债券的基金综合费率。基金管理费年费率由0.35%调低至0.25%。2022年3月，该基金管理费年费率由0.45%调低至0.35%。首次降费后，规模曾一度超过100亿元。近年规模有所回落，最新规模为17.13亿元。该基金为混合一级债基，以信用债为底仓，通过久期和杠杆进行套息和波段交易，增厚收益。
新华基金也发布公告称，降低新华丰利债券基金综合费率。管理年费费率由0.7%降至0.3。基金最新规模为0.24亿元，基金配置中短久期纯债、偏债型转债。3月，富国基金也公告称，富国纯债债券型下调综合费率。截至最新，基金规模为87.51亿元。
货币基金方面，6月，国寿安保基金公告称，国寿安保增金宝货币市场基金的托管费率由0.10%降低至0.08%。中银国际证券公告称，中银证券现金管家货币市场基金的管理费年费率由0.30%调低至0.20%，托管费年费率由0.08%调低至0.05%。
上述业内人士表示，当下，被动投资、固收和货币类产品，业绩、规模表现稳定。宣布降费或是出于同质化下的竞争需求，让利投资的同时，通过持营，提升规模。
