要求券商开展10项自查 ！中国结算下发6000字通知，涉账户实名制等

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　　21世纪经济报道 记者 崔文静 北京报道 

　　21世纪经济报道记者从证券公司处了解到，近日，中国结算向券商下发通知，要求券商对2023年10月1日至2024年9月30日期间开展的证券投资者业务开展全面自查，并于2024 年12月17日前反馈结果。

　　自查内容颇为详细，中国结算为此特别提供了多达6000余字的《自查重点关注事项》，列明十大事项。

　　其中，证券账户实名制是自查的重中之重，十大事项中的两个事项与之密切相关。

　　中国结算要求券商对证券账户开户环节、使用环节的实名制落实情况分别进行全面自查。

　　账户实名制相关问题是证券账户相关问题的高发区。

　　根据受访人士分析，其背后存在两大隐患。一方面，借用、盗用他人账户炒股，典型如证券从业人员违规炒股，相关案例不胜枚举。对此，《自查重点关注事项》要求券商建立账户异常使用情况的监控和核查工作机制，并对四大方面进行重点核查：

　　① 是否建立了对非实名使用账户、违法违规账户等异常账户线索的监控、识别、调查和上报标准、流程、制度；

　　② 是否采取有效手段对投资者账户异常使用情况进行监控，设置的监控指标是否有针对性与有效性，对于日常监控中发现的问题账户是否有明确的核查机制，问题的账户的核查是否存有底稿并得到落实；

　　③ 在日常账户异常监控工作中，是否可以有效发现投资者违反账户使用实名制，出借账户或借用他人账户等情况；

　　④ 发现客户在证券账户使用过程中存在疑似违法行为的，是否及时向中国结算报告线索。

　　另一方面，伪造证件开设账户，比如未成年人开户，在相关人员诱导下开设账户、投资与自身风险偏好不匹配的产品等。

　　对此，《自查重点关注事项》设置相关规定近20条。典型如：

　　① 为投资者办理证券账户业务时，是否采取有效手段核实投资者证件的真实性；

　　② 是否准确了解投资者的开户意愿，是否诱导无开户需求的投资者新开户或开多户；

　　③ 是否采取有效手段核验投资者开户预留手机号码的有效性；

　　④ 是否存在为未成年人网上开户的情况，因继承等原因开户的，是否对账户进行了交易限制；是否存在为未成年人网上开户的情况；

　　⑤ 是否做好老年人开户环节的投资者教育、风险揭示以及适当性管理工作，是否严格审核老年人网上开户意愿；

　　⑥ 是否存在百岁以上老人账户仍处于活跃交易状态的情况，是否存在明知老人已经去世，但未采取技术手段对其买入证券等交易行为进行限制的情况。

　　值得注意的是，中国结算对自查质量提出了严格规范，其要求证券公司逐项对照自查要点进行问题排查，并于报告中明确在该方面是否存在相关问题以及问题的具体情形。

　　存在的问题，券商需要在向中国结算报送的报告中如实准确反映，能够立即整改的应立行立改，不能立即整改的应制定整改计划，并在自查报告中对整改情况和整改计划做出说明。

　　“从过往相关自查来看，自查往往意味着券商内部的新一轮整改，如果整改不到位，后续很可能面临处罚。”有券商人士告诉记者，“券商自查之后，有时会伴随现场检查，多以抽查为主。券商如果整改力度不到位，一旦被抽中现场检查，收到罚单的概率则会较大。”