鲍威尔鼓励大型银行CEO与美联储合作 避免因资本计划引发长期法律纠纷

　　美联储主席鲍威尔最近与一群大型银行的首席执行官举行了闭门会议，鼓励他们与美联储合作，避免就拜登政府的重要资本提案进行长达数年的法律斗争。

　　虽然鲍威尔或其他美联储理事与顶级银行首席执行官举行会晤并不罕见，但这次讨论表明，鲍威尔正在利用他的影响力争取业界和美联储理事的共识，并推动这一计划的最终落地。该计划是对2008年全球金融危机的回应，已经筹备了十多年，但遭遇了来自行业的强烈反对，行业也在为可能的法律斗争做准备。

　　美联储此前已经向其他监管机构提出了一个大幅削弱的银行资本改革版本，这引起了一些机构官员的担忧。这也让一些观察人士质疑美联储董事会是否会在这一名为巴塞尔III终局计划的提案中做出过多让步。

　　密歇根大学商业法教授、前美联储银行政策律师Jeremy Kress表示：“我对鲍威尔在国会作证时的发言感到不安，他表示希望最终的巴塞尔终局规则能够获得‘来自各方评论者的广泛支持’。这是一个危险的标准，因为它让美联储屈服于银行的意愿。”

　　其他美联储观察人士则表示，鲍威尔只是遵循了法律规定的指引。

　　前堪萨斯城联储主席、现任乔治梅森大学Mercatus中心高级研究员Thomas Hoenig表示：“制定重大银行政策时，美联储必须遵循法定要求。这不完全是共识构建，而是建立正确的政策，并从行业中获取信息和意见，以确保政策实现预期的结果。”

　　美联储发言人和金融服务论坛代表均拒绝对会议发表评论。

　　据知情人士透露，7月19日在华盛顿举行的会议吸引了美国银行首席执行官布莱恩·莫伊尼汉和摩根士丹利首席执行官Ted Pick的出席。然而，被视为该提案主要设计者的美联储副主席迈克尔·巴尔并未参加此次会议。

　　美联储、联邦存款保险公司（FDIC）和货币监理署（OCC）于2023年7月发布的最初草案，要求银行持有的资本总量增加16%，以应对金融冲击。然而，美联储后来向其他监管机构展示了一份三页的潜在修订文件，建议增幅低至5%。这些修订可能会回撤该标志性提案的关键部分，包括可能对拥有大量交易业务的大型银行产生重大影响的部分。

　　鲍威尔上个月告诉美国国会议员，关于提案的任何修改都尚未做出最终决定，但“已经取得了相当大的进展”。一些联邦存款保险公司和货币监理署的官员私下表示，他们将反对他们认为过低的资本增幅。

　　此外，还有人担心，如果三家监管机构无法达成一致，美联储可能会单独推进修订版提案。

　　联邦存款保险公司副主席、共和党人Travis Hill上月表示：“如果仅有一家机构重新提出建议，但预计未来的最终规则将由三家机构联合发布，这将是史无前例的，可能引发混乱，并导致许多实际和法律问题。”

　　在金融服务论坛的会议上，鲍威尔被问及美联储是否会在推出关键修订并征求公众意见时独立于其他监管机构行动。知情人士表示，一些与会者认为这是有可能的。

　　鲍威尔在7月告诉立法者，重要的是监管机构的最终规则应与其他大型司法管辖区的标准相当。他在与银行首席执行官会面时提到了欧盟的巴塞尔改革，指出其版本将导致整体资本增加约10%，而英国的平均增幅约为3%。

　　知情人士称，鲍威尔对银行关于资本提案的评论是高层次的，重点是他计划如何通过征求新的公众意见并发布有关该提案影响的研究，最终制定规则。

　　鲍威尔告诉银行，他们应该现在就向美联储提出问题，以避免未来的法律纠纷。

　　银行政策研究所（Bank Policy Institute）在今年1月表示，如果监管机构不在最终规则中进行重大修改，他们将聘请公司诉讼律师Eugene Scalia对抗监管机构。

　　总部位于华盛顿的贸易组织金融服务论坛、证券业和金融市场协会以及美国商会联名致信相关机构，声称该资本计划违反了制定法规的《行政程序法》。

　　Scalia在3月接受采访时表示：“在当今这个人们被迫频繁诉诸法庭并且法院也在倾听的世界里，银行监管机构将不得不更加关注他们所监管的银行的权利以及他们所带来的影响。”